So schützen wir Ihr Spielerkonto

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularität, sondern Teil des Spielbetriebs. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2024/1789/0345) durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Rockyspin Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2024/1789/0345) und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenz. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden ungewöhnliche Vorgänge an die zuständige Finanzbehörde.

Unser Geldwäschereipräventionsprogramm umfasst Risikobewertungen pro Spieler, Schulungen aller Mitarbeitenden in den Zahlungs- und Compliance-Teams sowie regelmässige interne und externe Audits. Verdächtige Transaktionen werden dokumentiert und der Meldebehörde gemeldet, ohne dass wir Sie darüber informieren müssen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt, damit Sie zügig mit dem Spiel beginnen können.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten.
• Vor der ersten Auszahlung: Vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten.
• Bei Überschreitung kumulierter Einzahlungen von 2,000 CHF: vertiefte Prüfung inklusive Zahlungsquellen.
• Bei Auffälligkeiten oder Risikoindikatoren: jederzeit, unabhängig von Schwellenwerten.

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentengruppen.

• Regierungsamtlicher Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), beidseitig und in gut lesbarer Qualität.
• Adressnachweis (Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielle Behördenpost), nicht älter als drei Monate.
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos bzw. der Krypto-Wallet-Adresse auf Ihren Namen.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft digital über Ihr Konto und dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, bei vollständigen Unterlagen oft weniger als 24 Stunden.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich in Ihr Konto postfach; bei Erfolg wird die Auszahlung freigegeben.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Spieleinzahlungen bitten. Das ist keine Misstrauensäusserung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Gelder aus illegalen Quellen vom Spielbetrieb fernhält.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Verkaufsgeschäften. Die Unterlagen werden ausschliesslich von dafür befugten Compliance-Mitarbeitenden eingesehen und niemals an Dritte ohne gesetzliche Grundlage weitergegeben.

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen ohne Spielaktivität oder den Wechsel zwischen Zahlungsmitteln erkennt und zur manuellen Prüfung freigibt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde (Same-Method-Regel); hiervon kann nur in begründeten Ausnahmen abgewichen werden.

Unsere Limits im Überblick:

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, behalten wir uns vor, Auszahlungen zurückzuhalten. Kommen Sie einer Aufforderung zur Dokumentvorlage innerhalb von 30 Tagen nicht nach, können wir Ihr Konto vorübergehend sperren und schliesslich kündigen. Einzahlungsgelder, deren Herkunft nicht geklärt werden kann, dürfen wir nach den Vorgaben unserer Lizenz einbehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei Fälschungsverdacht, Nutzung Dritter Dokumente oder Widersprüchen zwischen Angaben und Belegen schliessen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweisbar legaler Herzahlung wird in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Person ausgezahlt, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder laufende behördliche Verfahren erfordern eine längere Speicherung.

Gespeichert werden die Dokumente verschlüsselt auf Servern mit strengem Zugriffscontroll; nur befugte Compliance-Mitarbeitende können sie einsehen. Sie können jederzeit über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] den Stand Ihrer Verifizierung erfragen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Basisprüfung läuft bei der Registrierung automatisch. Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Sie kumulierte Einzahlungen von 2,000 CHF überschreiten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen prüfen wir häufig innerhalb weniger Stunden.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel?

Die Same-Method-Regel gehört zur Geldwäschereiprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, wo sie hergekommen sind. Ausnahmen sind nur in begründeten Einzelfällen möglich.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Reaktion können wir das Konto vorübergehend sperren und nach angemessener Frist kündigen.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams sowie Behörden, soweit eine gesetzliche Mitteilungspflicht besteht. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht.